请问基金中累计收益率和年化收益率区别

1. 请问基金中累计收益率和年化收益率区别

基金累计收益和持有收益的区别

2. 基金年化收益率是什么意思 基金年化收益率怎么算？

      虽然很多人认为基金是懒人投资，基金经理帮你管着钱，自己只需定期关注预期年化预期收益就行了。但是基金预期年化预期收益率毕竟关系到自己的利益，自己会算的话是不是更好呢？基金历史预期年化预期收益率可以反映基金的预期年化预期收益水平，我们可以通过计算基金历史预期年化预期收益率来预期基金一年将达到的预期年化预期收益，那么基金历史预期年化预期收益率是什么意思，基金历史预期年化预期收益率怎么算呢？就来速速教给大家：      基金历史预期年化预期收益率，是投资(货币基金常用)在一段时间内(比如7天)的预期年化预期收益，假定一年都是这个水平，折算的年预期年化预期收益率。因为历史预期年化预期收益率是变动的，所以年预期年化预期收益率不一定和历史预期年化预期收益率相同。      基金历史预期年化预期收益率是指通过购买基金产品可获得的历史预期年化预期收益率换算成年预期年化预期收益率来计算的，即是指基金投资期限为一年所获的预期年化预期收益率。      咱们来了解一下公式：      综述：投资人投入本金C于市场，经过时间T后其市值变为V，则该次投资中：      1、预期年化预期收益为：P=V-C      2、预期年化预期收益率为：K=P/C=(V-C)/C=V/C-1      3、历史预期年化预期收益率为：      (1)Y=(1+K)^N-1=(1+K)^(D/T)-1 或(2)Y=(V/C)^N-1=(V/C)^(D/T)-1      其中N=D/T表示投资人一年内重复投资的次数。D表示一年的有效投资时间。      知道一定有投资者看公式看晕了，下面用实例来说明，把数据代入公式，一看就懂：      以上是国泰君安君得惠债券基金某段时间的净值，该产品4月5日——5月2日总计28个工作日净值由升至计算历史预期年化预期收益率=(没错，就是这样算的，小伙伴也可以试着自己算下基金历史预期年化预期收益率，不过算出来的基金历史预期年化预期收益率只是一个参考，最终基金历史预期年化预期收益还是以实际为准。

3. 基金年化收益率

几个基金收益率计算方式：
1.一次性投资的收益率计算
对于一次性投资的收益率，相信大家都会计算。比如，小李同学去年买了一只基金，投入了1万，如果今年赎回的话，可以赎回1.2万，那么小李同学的投资收益率为20%。
2.定期定额的收益率计算
如果，小李同学买了一款银行理财产品，每年投入1万，投入5年，最终收益为6万，那么小李同学的年化收益率为多少呢？
对于这种情况，就需要引入Excel函数中的IRR公式了。如下图所示，填写每个年份的现金流情况。记住，投出去的钱为负，获得的收益(入账)为正，如果没有现金流，可以直接填写0。

然后在单元格中调用IRR公式，选择现金流的范围(B2:B7)，最后就计算出来了年化收益率。
3.不定期不定额的收益率计算
虽然IRR函数可以计算固定频率投资的收益率(比如基金定投、月供等)，但是在面对投资时间不确定的情形，就不能计算了。因此这时候就需要用到XIRR函数了。
举个例子，小李同学，今年在2月10日买了1000元的基金，3月15日又买了2000元的基金，中间停了一段时间，8月10日起每个月定投1000基金，截止到目前，账户的总市值为15250元。
与上面调用IRR函数一样，填写每个年份的现金流情况。

然后在单元格中调用XIRR公式，选择现金流和日期流的范围(B2:B7)，最后就计算出了这种投资时间、投资金额不规律情形的年化收益率。

4. 基金中的持有收益率，年化收益率和年化业绩基准怎么换算？

持有收益率，是指持有期间获得的收益率。年化收益率，是指持有一年获得的收益率。比如：持有一个月，基金获得了5%的收益率，这个收益率就是持有期间获得的收益率，如果转化为年化收益率，则为5%*12=60%。业绩基准是指，金融机构根据本产品过往业绩，评估出封闭期的回报率，再换算成年化收益率。业绩基准(年化)可理解为参考年化回报率，不代表未来实际收益率。拓展资料：根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。(4)根据投资对象的不同，可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。开放式基金与封闭式基金的区别：(1)基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限(我国期限为：不得少于5年)，在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。(2)基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购;当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。(3)基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加;当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。

5. 基金的年化收益率是怎样计算的

对于投资者来说，我们在购买投资理财产品的时候，最关心的莫过于收益了。年化收益率仅是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。我们先来了解下日万份收益。日万份收益全称叫“日万份基金单位收益”，是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1单位份额上，然后以1万份为标准计算净收益的结果。货币市场基金的份额净值固定在1元，每日的收益通常用每万份基金净收益和最近7日年化结算利率来表示。为了与其他货币基金和投资产品作直观比较，投资者可以将日万份收益折算成年化结算利率。比如某基金在昨天的日万份单位收益为1．5元，由于货币基金每天净值归一，折合每单位年化结算利率就是1．5元100001元＝0．
00015，年化结算利率就是0．00015＊365＊100％＝5．475％。节假日期间一般会合并公布、每天相同，比如将周六日的万份收益除以
2，再除以
10000、乘以
365，就是当时货币市场基金最真实的年化结算利率。最近7日年化结算利率是以最近7个自然日日平均年化结算利率折算（年化）得到的年年化结算利率，但由于货币市场基金在收益分配的频率有所不同，导致基金不同的基金公司在披露该指标时计算公式有所差异。基金年化结算利率是这样计算的：购买份额＝（投资金额－手续费）基金当日结算单位净值。当日购买的价格（单位净值）是当日收市以后的结算价格，所以基金的购买价格是一个“未知价”。单位净值就是当日的基金价值，也就是当日买入和赎回的价格。基金年化结算利率＝基金份额＊单位基金净值投资总额．而年化收益是这样计算的：年化结算利率是指投资期限为一年所获的年化结算利率。年化结算利率＝（投资内收益本金）（投资天数365）100％年化收益＝本金年化结算利率实际收益＝本金年化结算利率投资天数
365，就是一笔投资一年实际收益的比率。而年化结算利率，是投资（货币基金常用）在一段时间内（比如7天）的收益，假定一年都是这个水平，折算的年年化结算利率。因为年化结算利率是变动的，所以年年化结算利率不一定和年化结算利率相同。总而言之，对于投资者来说，选择货币市场基金的标准，不仅要看7日年化结算利率，更要看每日万份收益的稳定性。

6. 基金的年化收益率是什么意思？基金的累计收益率是什么意思？

      我们在了解一只基金的时候，首先关注的指标就是基金的收益率，挑选基金的时候也会非常关注基金的收益率排名。      但是在实际了解的时候，就会看到，关于基金收益率的概念有好几个，比如年化收益率，比如累计收益率等，一不留神很容易弄混淆，下面，我们就把有关基金收益率的概念弄清楚。
总收益率      基金的总收益就是我们投资基金，不管是定投也好还是一次性投资也好，投资截止到为止我们到底赚了多少钱。      总收益的计算非常简单，就是基金当前的账面价值减去开始投资的时候投入的本金。如果你想知道自己的总收益率是多少，就用总收益除以当时投入的总的本金再乘以百分率就可以了。      假设你之前投资10000万买入一只基金，到现在账户总资产是13000元，那么总收益就是3000元，持仓收益率就是30%。很多基金平台所显示的持仓收益率就是这个数值。年化收益率      年化收益率，就是把实际的收益率换算成年收益率。年化收益率是一种理论收益率，并不是你实际投资获得的收益率！比如我们常说指数几年的长期年化收益率是10%左右，这个是长期的理论测算值，并不是你一定能拿到的收益率。      年化收益率的严格计算相对比较复杂，我们也可以用简单的算术方法来换算成年化收益率。还是前面的例子，如果是在持有3个月的时间内赚了30%，按照12个月换算成年化收益率就是120%，这个与公式严格算的数字差距是有一定差距的。累计收益率      累计收益率反映的是某只基金在统计区间内投资的收益率，也就是在一段时间内的收益率，比如自该基金成立以来、近一年、近三年、的累计收益率等，具体指的是在一个特定时间段内的收益率。比如说近一年的收益率就是从现在开始，日期让前面推算一年，以当时基金的净值为计算成本，到现在为止获得的收益率。      另外，我们平时在买货币基金的时候，还会经常看到7日年化收益率和万份收益。      万份收益，就是指持有1万份的货币基金一天能获得多少收益。      七日年化收益率并不是七天收益率有多少，而是根据七天的收益率进行一个换算得来的年化收益率数据。      以上就是关于基金各种收益率的介绍，希望对你有所帮助。

7. 基金的年化收益率是多少

8. 基金的年化收益率怎么算

年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。例如日收益率是万分之一，则年化收益率是3.65﹪（平年是365天）。
基金年化收益率是指通过购买基金产品可获得的预期收益率换算成年收益率来计算的。
基金年化收益率是指投资期限为一年所获的收益率。
基金年化收益率=（投资内收益/本金）/（投资天数/365）×100%
基金年化收益=本金×年化收益率
基金实际收益=本金×年化收益率×投资天数/365，就是一笔投资一年实际收益的比率。
而基金年化收益率，是投资在一段时间内的收益，假定一年都是这个水平，折算的年收益率。因为年化收益率是变动的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。