银行客户经理、大堂经理、理财经理的岗位职责分别有哪些？三者之间的主要区别是什么？

1. 银行客户经理、大堂经理、理财经理的岗位职责分别有哪些？三者之间的主要区别是什么？

您好！简言之，客户经理是负责贷款、理财产品，或者吸收存款等非柜面业务的专职服务人员；大堂经理职责是负责维持营业室秩序、解答客户咨询、帮助客户填单等；而理财经理职责一般只负责银行理财产品业务的办理，并为客户提供相应的服务等。


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2. 银行里面的 客户经理和理财经理有什么不同？两者都的工作有什么不同？

一、职责不同:
1、客户经理主要从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金、营销国债、营销保险、营销外汇理财财产等工作任务。
2、理财经理主要从事交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务。负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作。负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务。

二、客户分配不同：
1、一个团队内，理财经理能分到的存量客户群，大体上差异性不大，因为样本足够多。
2、客户经理分到的客户群差异较大。
三、转换渠道不同：
1、客户经理可供选择渠道多。行内：客户经理转风险条线、转个人业务、转产品部门、提为基层主管或行长，道路都是十分畅通的。行外：客户经理去同业、去信托、担保、小贷这些机构。
2、理财经理的转换渠道较少。

3. 银行大堂经理理财经理哪个职位高?

大堂经理的职位高一些，属管理类， 而理财经理与客户经理一样，是做业务的。  银行大堂经理和理财经理哪个职位好 一、大堂经理负责： 大堂秩序。 协调客户和银行矛盾。 推荐卡业务，保险业务，理财业务，这些都是挣钱的活。 大堂经理，应该管理大堂其他员工，让他们去维持秩序，自己只要推荐业务挣钱就行了。 配合储蓄员工做一些办理柜台业务之前的客户资料准备工作。 银行大堂经理的职责： 1、改善银行金融服务，提高银行服务质量。 2、建立和维系银行与客户的关系，需要心态平和，富有耐心。 3、需要对银行各项业务都熟悉，能都及时回答顾客提出的疑问并帮助解决。 这个职位发展前景还可以。银行大堂经理一般需要由银行的综合柜员在积累一定的工作经验后，慢慢过渡到为银行的大堂经理，其未来的发展方向比较广泛，可以向一些专门的业务经理发展。  二、理财经理： 每个银行都会有贵宾，那么就是很多的贵宾一对一的那个负责人，也叫客户经理。 料理贵宾的各种业务和咨询。 负责帮他们分析理财产品，帮他们挣钱。 如果贵宾买理财产品了，那么是可以挣到钱的 刚开始做银行的理财经理，就是营销，就是销售银行的各类理财产品、基金什么的。   要求：最好有广泛客户资源，银行的很多理财产品销售起点都是5万元，你认识的有钱人越多越好。  如果你不认识很多有钱的人的话也没有关系，你要具备以下条件：  1、长的不是很让人讨厌  2、语言表达能力比较好，能说会道  3、学习能力比较强  存款利率底，现代人也越来越喜欢投资，所以理财行业发展前景很不错。对于你来说销售有提成，收入客观，而且学习能力强的话继续深造考理财师什么的证书，薪酬不会底。  不过淘汰率也确实高，靠业绩说话的，一般都是三个月试用期，如果你业绩不好也许没有等到试用期满人家辞退你，你就自己已经辞职了。  这个行业有很挑战性，喜欢 挑战的话可以试试！   

4. 邮局中理财经理这个职业主要是做什么的？

一般来说客户理财经理是为客户制定理财、投资计划的。理财经理岗位服务工作职责如下：1、发现销售机会，提供和销售金融产品(1)分析客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，并提供适合的金融产品；从大堂经理或柜员处接受客户推荐，为客户推荐、讲解、提供金融产品。(2)制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关系。在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户，发现客户未来需求，记录和更新客户需求评估表。(3)记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐客户情况及跟进计划，收集客户对金融产品的意见和建议，向网点经理汇报。(4)发现潜在VIP客户，将VIP客户推荐给合适的客户经理。(5)协助网点经理制定和实施营销计划。2、受理客户低柜业务需求，做好柜面营运服务(1)营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证；营业中保持营运所需用品，当出现不足或超限时，及时与柜员主管办理调拨手续；营业终了确保重要物品的账实相符，满足限额标准，凭证和账务流水核对相符，并与柜员主管办理相关物品交接手续。(2)准确高效地办理低柜交易，回答客户关于服务操作的相关咨询，跟进处理当场不能完成的客户后续服务，将本岗位不能办理的业务，引导到合适的区域办理。(3)对不能有效解决的客户不满或投诉，及时移交给大堂经理，受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。(4)严格按照内控制度和操作规程办理业务，对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管；在需要时审核其他个人业务顾问（理财经理）的业务并进行授权。(5)柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面；休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作，按要求及时修改柜员密码。(6)遵循职业守则，诚实守信，杜绝欺瞒行为，为客户保密。

5. 银行理财经理的工作具体怎么操作

商场如战场。上司看的是业绩，而不是你的姜太公钓鱼。工作经历和详细流程不说你也知道。最主要的问题是怎样找到客户。可以让同事先教教你他们是怎么样给客户做分析，怎么样的说话技巧让客户信服，怎么样给客户办理投资手续。刚开始业绩肯定不能和他们比，万事开头难嘛！！！你先从同事之间学习他们的绝招来弥补自己对业务方面的不足，适当的在行里接一两拨客户做实验。客户需要慢慢积累的。记住不要放弃任何一个客户。
祝你成功！！！

6. 银行理财经理是银行的人吗？

银行理财经理是属于银行公司的人。银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。扩展资料银行理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。银监会出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对于“个人理财业务”的界定是，“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。我们一般所说的“银行理财产品”，其实是指其中的综合理财服务。10日从银监会获悉，截至2012年11月末，全国银行业金融机构理财产品余额达7。61万亿元。商业银行理财业务自2005年开办以来发展迅速。2011年商业银行共发行8。91万款理财产品，2011年末银行理财产品余额为4。59万亿元。中国银行业协会与普华永道联合发布的《中国银行家调查报告2012》显示，近八成银行家对理财产品业务发展持支持态度。同时，理财产品市场高速发展背后的风险也引起关注。50。9%的银行家认为理财产品形成的大量表外资产，可能会对银行的资产质量和经营稳定性带来影响。银行家认为，理财产品的发展是银行从以产品为导向转变为以客户为导向的重要实践，当前更是面临多种金融机构的激烈竞争，需要在平衡风险的基础上继续推进。

7. 银行工作6年现做理财经理,是应该继续做理财经理还是转柜？

银行工作6年现做理财经理,是应该继续做理财经理还是转柜，我们不从组织结构的角度来说这个问题，就单纯从银行的职业生涯规划来说，不建议转柜员有以下几个方面：岗位技术含量，岗位发展路径，跳槽的筹码。
想转柜台，现在应该也不是一件容易的事儿吧。大部分银行的理财经理和柜员是分属两个部门甚至两个条线来管理的。柜员已经在不断缩减人员，这个时候从理财经理转为柜员。
1、理财经理的职业发展前景
理财经理是近几年来才新出现的支行工作岗位，简单的理财经理与大堂经理某种意义上是有一定的重叠性的，实际上就是简单的理财推介和理财服务，引导客户购买理财并宣传推广理财产品，解答客户的理财难题。

专业的理财经理则可以是理财咨询，类似于理财顾问，但这需要两个因素：一是需要较高的理财知识、经验和能力；二是有专业的岗位设置。从理财经理的发展前景看，最优秀的理财经理可以成立理财工作室和分行的私人银行理财专业团队。但专业性过强、岗位需求量并不大。
2、柜员人员的职业发展前景
柜员人员是银行员工团队中人数最多、基层工作量最大的员工群体，柜员人员的职业发展路径是：从专业的角度发展看，可以会计主管、总会计、营业副经理、经理、支行主管副行长；分行会计处副科长、科长、副处长和处长。
如果转岗的话，可以向客户经理、风险经理、理财经理转岗。由于有柜员的经验，对银行的基础业务是比较全面的，所以如果转岗这也是一种业务优势。从简单的职业发展前景看，转岗柜员应该是一种选择，毕竟未来发展的空间大，可选择性比较多，而且存在各种未来的可能性。

8. 银行综合柜员、大堂经理、理财经理、个人金融、公司业务、信息科技、信贷管理等岗位哪个待遇更好？

柜员没人爱干，特别是综合柜员，就是个便利贴，啥事都管。
大堂经理一天站到晚，和酒店迎宾差不多，指方向，拿票子，顺便干点理财经理的活。
个人金融其实就是放个人贷款，挺累，但是有弹性有油水。
理财经理就是一天找客户买保险，买基金，拉存款，办信用卡，通常嘴皮子好的美女适合。
公司业务就不用说了，发放对公司贷款为主，银行业的最高学府，比个人金融更累，更有油水和弹性。
信贷管理，如果没理解错就是贷后管理岗，有点技术含量，但是责任大，出了事都往你身上推。
信息科技不了解，也就是维护银行电脑系统的岗位，看你啥专业。
看你是男的是女的了..男的干公司业务，女的干理财业务比较好。 
仅供参考。